# 成本分析提示词 (Cost Analysis Prompt) - 智能财务文档

> **提示词功能**: 将本文件拖入 AI 对话框，即可激活“财务总监 (CFO)”角色，自动生成项目成本拆解、收益预测与 ROI 分析报告。
> **核心目标**: 清晰量化“投入多少钱”与“赚回多少钱”，为“云阿米巴”分润提供数据支撑。

## 1. 成本结构拆解 (Cost Structure Breakdown)
*(AI 指令：请根据项目实际情况，填充以下表格)*

### 1.1 固定成本 (Fixed Costs)
| 类别 | 项目 (Item) | 单价/月 (Unit Price) | 数量 (Qty) | 小计 (Subtotal) | 备注 (Notes) |
| :--- | :--- | :--- | :--- | :--- | :--- |
| **人力** | 全职开发 (Dev) | 20,000 | 2 | 40,000 | 核心架构搭建 |
| **人力** | 运营经理 (Ops) | 15,000 | 1 | 15,000 | 流量统筹 |
| **基建** | 云服务器 (ECS) | 800 | 2 | 1,600 | 阿里云/腾讯云 |
| **基建** | AI API (LLM) | 2,000 | 1 | 2,000 | 预估调用量 |
| **办公** | 场地/水电 | 3,000 | 1 | 3,000 | 共享空间 |
| **合计** | -- | -- | -- | **61,600** | 月度固定支出 |

### 1.2 变动成本 (Variable Costs)
| 类别 | 项目 (Item) | 计费标准 (Rate) | 预估用量 | 小计 (Subtotal) | 备注 |
| :--- | :--- | :--- | :--- | :--- | :--- |
| **流量** | 抖音DOU+投放 | 100元/万播放 | 30万播放 | 3,000 | 初期测试 |
| **分润** | 兼职分销佣金 | GMV * 20% | 50,000 GMV | 10,000 | 按结果付费 |
| **杂项** | 临时外包 | 500元/人天 | 4人天 | 2,000 | UI/设计支持 |

## 2. 收益与财务预测 (Financial Projection)
### 2.1 收入模型 (Revenue Model)
- **流量变现**: 合作方 GMV 分成 (3% - 5%)。
- **系统服务**: SaaS 年费 (1.2万/家)。
- **增值服务**: 私域代运营 (5000元/月)。

### 2.2 盈亏平衡分析 (Break-even Analysis)
*(AI 自动计算)*
- **月度总支出**: [固定成本] + [变动成本] = 76,600 元 (示例)
- **盈亏平衡点 (BEP)**: 需拓展 [X] 家合作方或达成 [Y] 万 GMV。

## 3. 融资与资金规划 (Financing Plan)
### 3.1 资金用途 (Use of Funds)
- **总预算**: 300万 (Pre-A轮)
- **分配比例**:
  - 流量投放 (60%): 180万 -> 购买精准流量，验证模型。
  - 系统升级 (30%): 90万 -> 提升 AI 客服与向量检索能力。
  - 团队扩张 (10%): 30万 -> 补充高级销售与合伙人。

## 4. AI 协作指令 (Commands)
**角色**：你是我（卡若）的财务总监。
**任务**：
1.  **成本估算**：根据我描述的技术架构（如增加向量数据库），自动更新 1.1 中的基建成本。
2.  **ROI 分析**：输入本周的投放金额与转化数据，计算投资回报率 (ROI)。
3.  **预警**：当实际支出超过预算 10% 时，用红色高亮提醒。
